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投资顾问生存调查:上级难任务再收入下降

2020-01-05 20:01 创业融资

简介:这是超过300名顾问的答复。 证券公司正式开展业务以来,业界对该业务的发展战略、业务模式和作用定位进行了很多探讨。 但是,通过了解投资的生存状况,业界各方也许能够支持更...

:这是超过300名顾问的答复。 证券公司正式开展业务以来,业界对该业务的发展战略、业务模式和作用定位进行了很多探讨。 但是,通过了解投资的生存状况,业界各方也许能够支持更好的研究和开展。 因此,证券时报记者花了一个月时间对北京、深圳、上海、武汉、杭州、黑龙江等300多家证券公司的投资者进行问卷调查,努力恢复他们最现实的生存现状。

证券时报记者伍兹韦林

投资业务经过近两年的探索,目前遇到一系列不满:平均客户服务佣金为1%。 至~1.5%。 其间,佣金效益不太理想的就业经验主要是3年~4年,许多顾问面对尚未达到成熟要求的一些评价,应引进增加资金,为库存客户提供服务,考虑销售各种金融产品。

许多顾问还不成熟

投资业务开始的当初,投资家到底是从哪里来的,困扰着各证券公司。 证券时报的这次调查结果显示,在成为顾问之前,40%的顾问通过客户经理调动了27.5%的投资,此前从事行政工作和其他背景工作的25%的投资由证券分析师调动,另外经纪人也发生了变革

据中国证券业协会的统计,到9月19日为止,注册未能形成“竞争氛围”,这在整个融资过程中确实很重要。 通常,为了获得更好的融资,必须营造竞争氛围(或者可以说任何大交易都需要这样做)。 最难的是得到第一个报价。 得到最初的报价后,就掌握了主导权。 如果其他投资者不立即投资,就可以接受其报价,其他投资者可能失去良好的机会。 我的顾问有22542人,不到证券业员工的一成。 其中,顾客数在一千人以上的证券公司分别是广发证券、银河证券、国泰证券。

调查结果显示,调动工作后,很多员工的收入比以往有所改善。 在参与调查的投资中,49%的投资收入比以前增加了25.64%的顾问表示收入没有变化,而23.08%的回答者表示收入的增减与市场行情密切相关,因此很难进行比较。 另外,回答跳槽后收入反而减少的人极少。

据业内人士介绍,本科学历以上,就业2年以上,通过证券就业资格考试的“证券投资分析”考试,是登记为顾问的必要条件。

参与此次调查的顾问工作年数主要集中在3~4年和10年以上:约4成的顾问工作年数在3~4年之间,3成以上的顾问工作年数在10年以上。

经历了一些牛熊交替的市场周期才成为真正成熟的投资者,目前大多数投资者只有3年左右的经验,远远不能满足成熟投资者的要求。 据中山证券财富管理中心有关人士透露。

审查任务繁重

在您调任顾问后,您是否会遇到与您的客户经理相同的业绩评估? 此次调查结果显示,64.86%的投资者面临双重审查,其中部分投资者在添加客户资产方面有一定比例的审查,在维持库存客户交易量方面也有相关审查的12.8%的回答者表示,一家证券公司今年将重点评估服务客户资产的增长率。 11.51%的回答者认为,现在的公司没有评价增加资产,重点评价落后于库存客户的维护业务,例如利用客户资产等作为参考指标。 另有一成以上的回答者回答说,他们的评价指标着重于资产的追加,与客户经理的业绩要求没有太大差别。

从下半年开始,我的主要工作是提高营业部交易额的市场占有率。 不仅要提高名义交易的成活率,还要协助公司推进融资融券业务,提高客户对该业务的利用率。 此外,要完成数百万元的新客户资产指标。 据中信证券的销售部的着名投资顾问说。

在引进顾客资产方面,参与调查的顾问中有31.6%表示,所属公司年初给予他们的审查指标在1000万元以上。 23.7%的顾问表示今年引进资产300万元~500万元的18.42%的投资,今年引进资产任务在500万元~1000万元之间的200万元以下的投资比例为10.53%; 另外,15.79%的顾问表示今年没有导入顾客资产的评价。

与投资现在名义的顾客资产相比,引入上述应完成的顾客资产评价指标的压力不小。 此次调查结果显示,名义客户资产在1000万元以上的投资比例约为3成,名义客户资产在500万元~1000万元之间的投资比例为27.81%; 23.43%的顾客资产在300万元~500万元之间,17.56%的顾客资产在300万元以下。

佣金是1%。 多达~1.5%

无论是将投资定位为产品销售的运营商,还是提供咨询服务的专家,对于各证券公司来说,投资的首要任务就是提高交易佣金率。

调查显示,51.28%的顾客平均佣金率为1%。 至~1.5%。 期间17.95%的顾客平均佣金率是2%。 3 %。 顾客的平均佣金水平为1.5%。 百分之二。 之间的投资比例为15.38%; 5.13%的顾问服务的客户平均佣金率达到3%。 的双曲馀弦值。

考虑到投资业务的附加费用,半数以上接受调查的投资者认为服务价格高,必须向名义上的客户索取相应的费用。 12.82%的受访者表示,投资业务在逐步推进过程中,目前可以在较小范围内试行服务费用。 但是,有些顾问对是否能收取额外费用感到悲观,20.51%的顾问现在希望通过顾问服务提高客户佣金率,10.26%的访问者不愿收取额外费用

在向顾客提供咨询服务的方式中,飞信成为了向顾客提供咨询服务的工具。 参与调查的顾问中有54.72%说,他们一般选择通过发送手机邮件或邮件等为顾客提供信息服务。 28.3%的顾问通过个人博客或微博提供服务的客户仅不到2%,这些博客或微博选择了适合QQ组服务客户的15.09%的顾问如何发送邮件。

在信息服务的内容中,75.6%的参与调查的顾问表示包括研究报告、股票战略、新闻总结等,而12.2%的顾问则表示重点是向客户提供投资战略分析。 7.32%的顾问认为发送严格挑选的研究报告很受客户欢迎。 3.4%的顾问认为客户需要获得宏观行业分析的信息1.48%的顾问希望将最近发生的新闻汇总发送给客户。

最初的估价是本公司每年邮件使用的费用在100万元以上。 深圳某家庭型证券公司总部经纪业务有关人士透露。

但是,庞大的信息成本并不会给投资服务带来期待的效果。 42.86%的参与调查的顾问认为对客户提供的信息有一般反应的18.37%的顾问表示客户对这些信息不太满意,8.16%的顾问则认为客户提供的信息是否可行

Tags: 收入  涨佣  投资顾问  调查  生存 

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